最近、資産形成についてのお問い合わせが増えてきました。
ライフデザインでは、新NISAの相談会を開催したり、SBI証券のiDeCoの取次を行ったり、変額保険を活用するなど、お客様の資産形成をサポートするためのさまざまな仕組みを提供しています。
資産形成において大切なのは、「長期・積立・分散」の原則をしっかりと守ることです。短期間で大きなリターンを求める投資はリスクが高く、運用のブレも大きくなります。
一方、長期にわたってコツコツと積み立て、分散投資を行うことで、市場の変動リスクを抑えながら安定的に資産を増やすことが可能になります。
GPIFに学ぶ資産形成の考え方
資産形成を考える際に参考になるのが、日本の年金を運用する「GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）」です。GPIFは、日本の公的年金を安定的に運用するために、長期的な視点で資産を管理しています。
GPIFの運用方針は「長期・積立・分散」を基本とし、国内外の株式や債券、不動産などにバランスよく投資しています。これにより、リスクを分散しながら、安定したリターンを確保しています。この考え方は、私たち個人の資産形成にも応用できるものです。
例えば、新NISAを活用することで、税制優遇を受けながら長期投資を続けることができます。また、iDeCoを利用すれば、老後資産を効率的に積み立てることができ、節税効果も期待できます。さらに、変額保険を活用することで、資産形成と保障を両立させることが可能です。
老後資産形成の重要性
日本では少子高齢化が進み、公的年金だけに頼るのは難しくなっています。だからこそ、自分自身で老後資産を準備することが重要です。特に、早い段階から資産形成を始めることで、時間を味方につけながら、将来に向けた安心を確保できます。
「でも、資産運用は難しそう……」と感じる方も多いかもしれません。しかし、新NISAやiDeCoの制度をうまく活用し、長期的にコツコツと運用を続けることで、少しずつ資産を増やしていくことができます。
ライフデザインでは、お客様一人ひとりに合った資産形成の方法を丁寧にご提案しています。どのように資産を運用すればよいか、どんな商品が自分に合っているのか、不安や疑問をお持ちの方は、ぜひお気軽にご相談ください。
資産形成は「早く始めること」が成功のカギです。将来の安心を手に入れるために、一歩踏み出してみませんか？
いつでもご相談をお待ちしております！
